Quanto costano i costi di chiusura immobiliare?

I costi di chiusura sono una spesa aggiuntiva che si verifica sia per un acquirente che per un venditore durante una transazione di vendita-acquisto. I costi di chiusura a New York possono comprendere il 1-8% di un importo di acquisto.

Le spese dell'acquirente comprendono le spese legali e di registrazione, nonché le tasse federali, statali e municipali. Questi costi devono essere coperti prima o alla chiusura e saranno un'aggiunta al tuo acconto. Si prega di includere questi costi in preparazione per il vostro acquisto. Queste spese sono descritte in dettaglio di seguito.

When buying a newly built condo (in NYC it is called “buying from a sponsor,”) you will pay: New York City real property transfer tax, which equals 1% for properties below $499,999 and 1.425% for properties above $499,999. Another tax payable to the state is New York state transfer tax, which is 0.4% of the sale price. Additionally, you will have to cover the seller's attorney fee which is usually $1,500-$2,500.

Title insurance is also requited to protect your ownership right from possible third party claims for the entire length of your ownership. It costs approximately $450 per $100,000 of the property price.

Se la tua proprietà costa più di $ 1,000,000, pagherai anche l'imposta di dimora del 1% del prezzo della proprietà.

Many buildings collect additional fees such as an application fee of $200 and up; a managing agent fee of $250-$500, and a move-in deposit of $500-$1500.

Dovrai anche assumere un avvocato per rivedere tutti i documenti. Tale importo può variare da circa $ 2,500 a $ 5,000 a seconda della complessità della struttura di acquisto più le spese di registrazione, a partire da $ 500.

If you are taking on a mortgage to buy your property, more cash is needed for closing. Mortgage loan origination fees or points range from 0.5% to 3% of value of the loan. Such mortgage-related expenses include a lien search of around $300 - $400, various bank fees (such as tax escrow, homeowners' insurance) of $400-$1200, mortgage title insurance which costs $200 per $100,000 of property value, and a mortgage tax of 1.8% of the mortgage loan for loans under $499,999 and 1.925% of mortgage loans above $499,999. Additionally, you will have to pay $500 and up for an appraisal, $30-$100 per applicant’s credit report, another $500 and up for the loan application. Additionally, there is usually a bank attorney fee of approximately $1000-$1500.